揭秘比特币OTC地下交易：微信群日交易量30万，群主月入9万

比特币价格再创历史新高，首次突破 6,345 美元。

915监管期限过后，国内比特币交易所陆续关闭，但并没有阻止投资者的脚步。散户依然活跃在各大OTC平台、微信群、QQ群。

刘伟（化名）是比特币OTC群主。群里有300多人，日交易量30万。他获得了大约0.5%-1%的撮合费，同时经营多个场外交易群。就这样，刘伟一天挣3000块，一个月挣90000块。

除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。 LocalBitcoins、Paxful、CoinCola 和 BitcoinWorld 都吸引了大量中国用户。公开数据显示，自2017年以来，Paxful的交易订单已达到96. 3%通过支付宝完成人民币转账；在 CoinCola 上，85% 的销售订单广告选择支付宝作为付款方式。

两大主流比特币交易平台火币网和OKCoin也在转型。火币全球站专业网站Huobi.Pro即将上线OTC点对点交易服务，支持全球法币兑换数字资产。

从交易所到战场外的平台，这场赌输的游戏远未结束……

1.微信群周日匹配30万笔交易

9月中旬，刘炜的场外比特币交易业务在监管秩序下开始蓬勃发展。他建立了多个微信OTC比特币交易群，每个群都有数百名用户，每天可以匹配超过30万笔交易。近日，他开始在朋友圈晒出近期支付宝和微信转账的截图。 6 位数字来来去去是很常见的。

除了比特币、以太坊等主流数字货币外，他还参与了其他数字代币的交易。每天，参与者都在群里继续卖东西，很热闹：

“38700，2 个比特币。”

“2300将收到10个以太币，直接打电话联系交易，在线支付，支持担保。”

“这两天币价涨得太快，收币来不及了。”

风险是不可避免的。

在刘炜的OTC场外交易群里，用户有自己的目标，经常加好友拉人组新群。

他曾在群里喊道：“最近发现大量私加成员组成小群，群内部分成员被骗，群主不推荐除此以外的任何保证群群。如果在其他小群中被骗，请自重。”

群里经常有骗子，以交易为诱饵，诱骗手上有币的人，让他们把币放进钱包，但他们没有按承诺付款。

这种情况一直在发生。刘伟发明了一种方法，群主担保，匹配有成交意向的参与者。对于每笔交易，都会建立一个单独的微信群。交易完成后，群主会收取一定的保证金。

刘伟有很多矿工客户。交易所被取缔后，大量矿工和矿工都在寻找出口。 “P网B网价实时收取以太币，无手续费，收取大额，上无封顶。支付宝网银秒收现金，欢迎矿工大佬入驻很长时间。”他在朋友圈发文。

这只是热门 OTC 交易的一小部分。根据国家互助金融委员会近日发布的《比特币场外交易监测报告》，近两周来，三个海外场外交易平台LocalBitcoins、Paxful、CoinCola的比特币交易总量已达到6.800万元。

报告指出：目前国内用户常用的比特币OTC交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。

2.炒币转入地下

OTC交易平台也吸引了大量用户，otcbtc.com、CoinCola等国内网站依然活跃。 otcbtc.com是国内的场外交易平台，类似于淘宝网。用户可以自由发布买卖币等广告信息。交易方式包括支付宝、微信和银联。在每笔交易中，平台向用户收取0.001BTC的广告费和0.1%的手续费。 CoinCola是香港的场外交易平台，由于语言交流方便，吸引了众多国内投资者。

火币网OTC交易由火币全球站专业网站Huobi.Pro推出，支持全球法定货币兑换数字资产。所谓“点对点交易服务”，是指有买卖币需求的人在平台发布消息，然后自行协商价格完成交易。

火币公关负责人告诉全天候科技，OTC点对点交易的详细运营和布局将于近期进一步公布。

异地和海外交易的布局是平台完成中国大陆用户移除后的下一步。

就火币网而言，火币全球专业站目前提供近十种数字资产交易和点对点投资服务。总部位于新加坡，在香港设有子公司；火币韩国是一种基于韩元的数字资产。交易平台；火币全球美元站将为全球合格投资者提供以美元为基础的数字资产交易服务。

另外，OKCoin前几天突然在其官方微博和官博上发表了一篇题为《这可能是10月31日之后最安全、最简单、最快捷的炒币方式》的文章，很快，OKCoin就删除了原文，不少网友猜测，10月31日之后，OKCoin的海外平台OKEX有计划上线OTC交易。

火币、OKCoin、比特币中国是中国交易量最大的三个交易所。监管禁令出台后，他们陆续推出海外版网站，大量用户涌向海外网站进行交易。在业内人士看来，主流平台开放OTC交易的决定将对市场产生巨大影响，甚至重塑国内交易格局。

3. 场外交易无处不在

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

网上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台完成，为比特币买卖双方提供信息发布场所比特币交流群，类似于“淘宝”，买卖双方根据发布信息一对一交易。

《比特币OTC交易监测报告》显示，OTC交易的支付方式包括银行转账、现金汇款、支付宝、微信、礼品卡等。

在线B2C交易中，用户直接向平台买卖比特币，价格由平台指定。平台收到用户付款后，直接将比特币发放给买方用户，或在收到比特币后将资金发放给卖方用户。 B方的资金或比特币为平台所有或来自合作商户。

刘炜的微信群属于线下交易。买卖双方通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具进行线上或线下交易，或面对面纯线下交易。

4.打鼓传花游戏？

比特币场外交易火爆，价格上涨也让围观者质疑：有泡沫吗？或许我们可以在 Alan S. Blinder 的《After the Music Stops》一书中找到答案：

” 人类容易过度自信，受制于从众行为、假设，以及很多个人主观的想法。这些都是产生泡沫的重要原因。市场只要有投机行为，就总会有泡沫。 . 我们很难阻止气泡的形成，也无法消除，但是我们应该做一些更可行的事情，比如减少气泡的频率，缩小气泡的范围，影响气泡的破坏力当它们破裂时会产生气泡。”

今年的诺贝尔经济学奖获得者理查德·泰勒提出“禀赋效应”来解释：“人们珍惜已经拥有的东西，他们会在原有价值的基础上再增加一个价值。”

从另一个维度看，场外交易是投资者的舞蹈。

“流动性就像音乐，一旦音乐停止，事情就会变得复杂，但只要音乐响起，舞蹈就必须继续，我们仍然在跳舞。”这是2007年7月8日，花旗银行集团前董事长查克·普林斯的原话，一个月后，音乐和舞蹈突然停止，次贷危机爆发。

就这样，政府发布了有关比特币和数字代币的监管消息，市场上的音乐突然中断，舞者倒地，每个人都在找椅子比特币交流群，有人找椅子，还有人继续跳舞，哼着自己的音乐。

刘炜的群里依旧热闹，新的交易消息不断涌现。只要有市场，有信息，有赚钱的机会，就会有人参与。 （来源：未央网）

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