韩国加密货币交易所的合法化：作为商业银行进行监管

韩国金融情报机构 (KFIU) 和其他当地金融机构将监督受监管银行等加密货币交易所，执行严格的反洗钱 (AML) 政策，以确保犯罪分子无法将加密货币交易所用于非法运营资金。

类似于日本

在 6 月 8 日的政策咨询委员会会议上，KFIU 所长金根益就现有的洗钱和恐怖主义融资预防法规进行了广泛讨论，并为商业银行和独立金融服务提供商提出了更严格的政策建议。

KFIU 当时表示，他们将效仿美国等主要经济体，通过更严格的大额交易验证流程和用户监控来防止洗钱和恐怖主义融资。

最初加密货币合法化，KFIU 计划针对大型金融机构、散户投资者和公开股票市场的交易员以及其他目前存在宽松的 AML 和 KYC（了解您的客户）法规的行业实施新政策。

但在后来的讨论中，KFIU 决定将加密货币部门纳入其 AML 和 KYC 计划。 KFIU 表示，该机构将与国会合作通过一项法案，允许当地金融机构对传统银行账户和加密货币用户进行全面和透明的监控。

目前，一家韩国加密货币交易所可以作为通信提供商运营，许可证为 40 美元。因此，即使是韩国的经济竞争监管机构自由贸易委员会也无权监控加密货币交易。

但是，为了防止比特币、以太坊等加密货币在地下经济中的使用和可疑活动，KFIU已经达成共识，加密货币交易所被认定为合适的金融机构加密货币合法化，并受到相应的监管。

KFIU 的一位发言人说：“根据现行法规，在防止加密货币交易所洗钱方面存在明显的局限性，因为当局只能通过银行检测可疑交易。通过，地方当局将能够对加密货币交易所实施与商业银行相同的监管措施。”

正面或负面

基本上，如果国会议员 Jae 的法案获得通过，加密货币交易所将作为商业银行和适当的金融机构受到监管。虽然 AML 和 KYC 政策可能会为用户创造一个令人不安的生态系统，但它将为快速增长的加密货币和区块链领域增加合法性。

自 2017 年初以来，来自散户或个体交易者的大量资金涌入加密货币市场，使该市场发展成为新兴资产类别，并说服了 3780 亿美元的摩根大通和 885 亿美元的高盛等主要银行萨克斯进入关闭货币行业并提供托管解决方案。

从长远来看，承认加密货币行业是一个受到适当监管的金融市场，将有利于全球加密货币市场的发展，并将显着提高加密货币的主流采用率。